随着非法金融活动的增多，洗钱风险成为社会关注的焦点。本文通过分析两个典型案例，揭示了网贷和黄金托管服务中的洗钱手法，并提出了具体的防范措施，以提高公众的风险意识，共同筑牢反洗钱的社会防线。

1、案例分析：网贷洗钱手法

诈骗分子冒充网贷平台客服，利用低利息、无抵押贷款等诱惑条件，诱使贷款人参与套现行为。通过“走流水”的方式，使贷款人的银行账户成为洗钱工具，贷款人不知不觉中成为犯罪的帮凶。

2、案例分析：黄金托管服务洗钱手法

不法商家以高额回报为诱饵，提供黄金托管服务，实则进行非法募集资金，实施“庞氏骗局”。这种行为不仅侵害投资者利益，还威胁金融安全和社会稳定。

3、防范措施

不参与非法资金过渡：避免使用个人或公司账户为他人转移资金，防止成为洗钱渠道。

保护个人账户安全：不出租、外借金融账户，维护个人财产安全，防范违法犯罪。

选择合法金融机构：警惕非法金融机构的高回报诱惑，避免落入洗钱骗局。

4、风险提示

提高风险意识，不轻信高回报承诺。

警惕陌生来电和信息，核实机构和个人身份。

了解并遵守反洗钱法律法规，远离洗钱犯罪。